Phốt Mr Pips – Phó Đức Nam đã gây chấn động dư luận khi một TikToker nổi tiếng bị phát hiện cầm đầu đường dây lừa đảo tài chính quy mô lớn, chiếm đoạt hàng nghìn tỷ đồng từ hàng nghìn nạn nhân. Vụ việc không chỉ làm rung chuyển cộng đồng đầu tư mà còn đặt ra nhiều câu hỏi về việc kiểm soát hoạt động tài chính trên không gian mạng.
Mr Pips là ai và cách thức lừa đảo tinh vi
Mr Pips, tên thật là Phó Đức Nam, sinh năm 1994 tại Vũng Tàu. Anh từng nhận học bổng toàn phần ngành công nghệ thông tin tại Singapore và là một trong những sinh viên xuất sắc được đánh giá cao trong lĩnh vực lập trình. Sau khi về nước, Nam không đi theo con đường công nghệ mà chuyển sang phát triển hình ảnh cá nhân trên các nền tảng mạng xã hội như TikTok, YouTube và Facebook.
Dưới biệt danh Mr Pips (trong giao dịch tài chính, “pip” là đơn vị đo lường biến động tỷ giá), Nam tạo dựng hình ảnh một chuyên gia đầu tư Forex, Crypto và chứng khoán quốc tế. Bằng kỹ năng nói chuyện lưu loát và kiến thức về thị trường tài chính, anh dễ dàng tạo niềm tin cho người xem.
Mr Pips không chỉ dừng lại ở việc chia sẻ kiến thức, mà còn tổ chức các buổi hội thảo, khóa học online với học phí lên đến hàng chục triệu đồng. Điểm đặc biệt là sau các khóa học, Nam sẽ “gợi ý” người học tham gia vào các “dự án đầu tư” do chính anh giới thiệu và điều phối.
Quy mô vụ án Mr Pips và hậu quả nghiêm trọng
Vụ án được Cục Cảnh sát Hình sự (C02) Bộ Công an xác định có quy mô đặc biệt nghiêm trọng. Chỉ tính riêng trong giai đoạn từ năm 2021 đến 2023, hơn 5.000 tỷ đồng đã được các đối tượng chuyển qua hệ thống ví điện tử, tài khoản ngân hàng giả danh và sàn giao dịch nội bộ do nhóm của Nam tạo ra. Với hệ thống “đa tầng”, các nạn nhân hầu hết không thể rút được tiền sau khi nạp vào.
Các dự án “ma” như đầu tư tài chính toàn cầu, staking coin nội bộ, sàn ngoại hối được xây dựng một cách chuyên nghiệp, có giao diện giả lập, hoạt động minh bạch để qua mặt người dùng. Khi dòng tiền vào đủ lớn, các dự án đột ngột “bảo trì” hoặc “sập sàn”, khiến hàng ngàn người trắng tay chỉ sau một đêm.
Hàng loạt nạn nhân đã gửi đơn tố cáo, trong đó có nhiều trường hợp mất từ vài chục đến hàng tỷ đồng. Có người phải bán nhà, ly hôn, thậm chí rơi vào trầm cảm hoặc có ý định tự tử vì mất sạch tài sản.
Hơn 1.000 học sinh, sinh viên liên quan và cảnh báo pháp lý
Một điểm đau lòng trong vụ án này là có tới hơn 1.000 học sinh, sinh viên bị cuốn vào hệ thống lừa đảo. Lý do là Mr Pips thường xuyên tổ chức các buổi nói chuyện truyền cảm hứng tại trường đại học, chia sẻ về hành trình “tự do tài chính từ con số 0”. Với tâm lý khởi nghiệp và ham làm giàu nhanh, nhiều bạn trẻ đã dốc toàn bộ tiền tiết kiệm, thậm chí mượn nợ từ app tài chính hoặc bạn bè để đầu tư.
Các gói đầu tư được thiết kế “vừa túi tiền” để phù hợp với sinh viên, từ 1 triệu đến 10 triệu đồng mỗi lần. Sau khi nạp tiền, họ được cam kết sẽ nhận lãi suất 15–30% mỗi tháng. Tuy nhiên, khi yêu cầu rút lãi, hệ thống luôn báo “lỗi” hoặc “chờ xác minh”.
Trước tình trạng này, Bộ Công an cảnh báo người dân tuyệt đối không tham gia các mô hình cam kết lợi nhuận phi lý, đồng thời kêu gọi các nạn nhân trình báo để phục vụ điều tra. Hiện tại, 31 bị can đã bị khởi tố, trong đó Phó Đức Nam bị cáo buộc với tội danh “lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, mức án có thể lên tới 20 năm tù hoặc chung thân.
Chiêu trò khoe lãi khủng và hình ảnh hào nhoáng
Một trong những lý do khiến Mr Pips lừa được hàng nghìn người là nhờ chiến lược truyền thông tinh vi. Anh thường xuyên đăng tải các đoạn video cho thấy đang kiểm tra tài khoản ngân hàng với số dư hàng chục tỷ đồng, lái xe sang, ở resort 5 sao và “khoe” chốt lãi hàng ngày từ các lệnh giao dịch.
Thực chất, hầu hết hình ảnh này được dàn dựng. Các tài khoản ngân hàng là ảnh ghép hoặc từ ứng dụng giả lập. Các xe sang đều là xe thuê theo ngày để quay clip. Mọi thứ đều nhằm mục đích đánh bóng tên tuổi và tạo dựng uy tín giả.
Không ít người sau khi bị lừa mới nhận ra các dấu hiệu bất thường nhưng đã quá muộn. Có trường hợp đầu tư lần đầu 5 triệu và rút được 500 nghìn tiền lãi, sau đó liên tục nạp thêm với số tiền lớn hơn nhưng không thể rút được nữa – một hình thức “mồi nhử” rất phổ biến trong các vụ lừa đảo tài chính.
Quá trình điều tra và bắt giữ
Sau nhiều tháng điều tra, truy tìm dấu vết dòng tiền và định vị thiết bị điện tử, công an đã bắt giữ Phó Đức Nam tại một căn hộ cao cấp tại TP.HCM. Tại thời điểm bị bắt, Nam vẫn đang sử dụng nhiều thiết bị điện tử để quản lý hệ thống sàn nội bộ, đồng thời vận hành nhóm chat trên Telegram và Discord nhằm tiếp tục lôi kéo nhà đầu tư mới.
Trong quá trình khám xét, công an thu giữ hơn 15 thiết bị máy tính, hàng chục sim điện thoại, thẻ ngân hàng, 3 laptop chuyên dụng để điều khiển máy chủ VPS đặt tại nước ngoài. Ngoài ra còn có 2 ô tô trị giá hàng tỷ đồng được đăng ký đứng tên người thân, cùng nhiều tài sản có dấu hiệu tẩu tán.
Đáng chú ý, nhóm của Nam còn cấu kết với các chuyên gia marketing, người nổi tiếng trên mạng xã hội để tăng độ tin cậy cho các dự án đầu tư. Một số hot TikToker đã bị triệu tập để điều tra hành vi tiếp tay cho lừa đảo mà không biết hoặc cố tình làm ngơ.
Những bài học rút ra từ vụ án
Vụ Mr Pips là minh chứng rõ ràng cho việc lợi dụng không gian mạng để thực hiện hành vi lừa đảo tinh vi, nhắm vào lòng tham và sự cả tin của người dân. Bài học lớn nhất chính là “lợi nhuận cao luôn đi kèm rủi ro cao” – một nguyên tắc không bao giờ thay đổi trong đầu tư.
Người dân nên:
- Không tin vào những lời hứa lợi nhuận khủng.
- Luôn xác minh tính pháp lý và minh bạch của dự án.
- Tránh đầu tư qua các nền tảng không rõ nguồn gốc hoặc không có giấy phép hoạt động.
- Giữ vững tâm lý và không để cảm xúc dẫn dắt quyết định tài chính.
Đối với cơ quan quản lý, vụ việc cho thấy sự cần thiết trong việc xây dựng hệ thống cảnh báo rủi ro tài chính sớm, đồng thời siết chặt các hoạt động chia sẻ thông tin tài chính trên mạng xã hội để ngăn chặn các “chuyên gia ảo” gây hại cộng đồng.
Phốt Mr Pips – Phó Đức Nam không chỉ là vụ án lừa đảo tài chính có quy mô lớn, mà còn là hồi chuông cảnh báo cho xã hội về rủi ro từ những thần tượng tài chính trên mạng. Với thủ đoạn tinh vi, sử dụng hình ảnh hào nhoáng, nhóm lừa đảo đã khiến hàng nghìn người phải trả giá bằng tiền bạc và niềm tin. Bài học từ vụ án này sẽ còn được nhắc lại nhiều lần, để nhấn mạnh rằng: đầu tư khôn ngoan là đầu tư dựa trên hiểu biết, không phải sự mù quáng chạy theo giấc mơ giàu sang.
